第103章 年的惊喜（1 / 2）

时间飞逝，转眼时间来到了2007年7月，郭子建打开账户一看，第一只私募基金已托管了快四年。

邓行长的2000万的原始资金，自2004年年底投入了招商银行和煤炭及有色指数后，一直升值中，现已到了6000万市值。

第二只私募基金，已托管了快三年，1500万的原始资金，投入的有色金属股票后，一直升值中，现已到了4000万市值。

这样，郭子建管理的两只私募基金市值已达到了一亿。

按私募基金合同要求，私募基金成立后，基金管理公司有三到四笔费用收入。

第一、基金募集期间发生的各项费，含认购费为投资者承诺出资金额的1%，价外收取。

例如投资者购买100万元的私募基金，认购费率为1%，则投资者需要向银行账户汇入101万元。

第二、同样，私募管理费的具体费率因基金种类不同而不同。

通常是投资者承诺出资金额的2%一年左右。

该费用通常按日计提，直接从基金资产中扣除，投资者看到的最新基金净值已经扣除了该费用。

第三、浮动管理费也称业绩报酬，是私募基金公司最大的收入来源。

私募基金在分配收益前要提取部分利润作为业绩报酬给基金管理人，这部分利润是基金管理人最主要的收益。

形式上可以是基金全部盈利的20%，或者按项目提取盈利的20%，也可以是在剔除给投资人保底收益之外的超额盈利的20%。

业绩报酬也是直接从基金资产中扣除。

第四、基金赎回费，1％至3％，资金量大可以设置赎回费为零。

郭子建计算了下，第一只私募基金认购费1％是20万，管理费1年2％是40万，三年共有120万，业绩报酬是4000万利润的20％，就是800万。

第一只私募三项一共加起来一共有940万回报。

第二只私募基金认购费1％是15万，管理费1年1％是30万，3年共90万，业绩报酬是2500万利润的20％，就是500万。

第二只私募基金三项一共加起来一共有605万回报。

李姐和韩太太各投入的500万，刘老板与小马各投入的200万，加上郭子建自有的100万，组成了第二只私募基金的共原始资金1500万。

升至4000万后，扣除各种费用，李姐和韩太太各投入的500万，各自可获利650万，即加上本金可得1150万。

刘老板与小马均投入200万，获利是260元，即加上本金可得460万。

郭子建投入100万，获利是130万，即加上本金可得230万。

郭子建花了半天算好了这两个私募基金投资者回报，于是把分红计划写成了报告，报备给了相关管理部门。

并把自己基金管理公司管理这两只私募基金的回报做了备案，以备监管部门查账。

第一只私募基金的管理收入是940万，第二只私募基金的管理收入是605万。

两只私募基金一共是获得1545万管理收入，经过三年多的努力，第一次运作私募基金的郭子建为自己创造了一个神话。

把3500万资金变成了1亿，在众多的基金公司中脱颖而出，位列前茅。

在2007年9月国庆前，郭子建为邓行长的第一只私募基金清仓了，此时市值达6000万，扣除了原940万的费用，郭子建打报告申请了赎回费为零。